Come gli avidi lettori di Zero Hedge sono probabilmente consapevoli, un'ondata di scandali di riciclaggio di denaro sporco ha attraversato il settore bancario europeo negli ultimi due anni, esponendo buchi vuoti nei sistemi di conformità delle singole banche e nel quadro normativo a livello dell'UE che, secondo i critici , viene regolarmente sfruttato dai criminali dell'ex Unione Sovietica e ... forse anche da alcuni capi di stato .
E l'ultima banca coinvolta nella controversia è il prestatore olandese ABN Amro, perennemente travagliato, che è ancora di proprietà dello Stato olandese dopo essere stato salvato durante la crisi finanziaria. Bloomberg riferisce che il creditore olandese ha rivelato un'indagine criminale su presunti fallimenti di AML e KYC. In particolare, la banca è sotto inchiesta per possibili violazioni di una legge olandese antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo.
La divulgazione ha provocato il più grande crollo (fino al 10,3%) delle azioni ABN in tre anni, quando il mercato di Amsterdam ha aperto giovedì. Anche le obbligazioni della banca sono diminuite.
E il selloff potrebbe facilmente intensificarsi nelle prossime settimane e mesi. L'analista bancario KBW Jean-Pierre Lambert ha affermato che l'incertezza sull'inchiesta potrebbe continuare a pesare sulle azioni di ABN Amro. Come la Danske Bank, vista come l'epicentro dell'onda d'urto europea antiriciclaggio, gli investigatori hanno portato alla luce transazioni sospette non segnalate, ma non è chiaro se siano state scoperte prove dell'effettivo riciclaggio di denaro o dell'evasione fiscale.
"Adesso c'è tanta incertezza per gli azionisti", ha detto l'analista KBW Jean-Pierre Lambert per telefono. "La grande domanda è se in questo caso vi sia un reale riciclaggio di denaro. Questo è probabilmente ciò che l'indagine del procuratore sta cercando di scoprire."
In effetti, i dettagli sulle indagini rimangono imprecisi:
Le indagini olandesi si aggiungono a una serie di casi di riciclaggio di denaro che hanno travolto i finanziatori, in particolare nel nord Europa, e ha messo in luce le debolezze degli sforzi della regione per combattere il flusso di fondi illeciti. Solo questa settimana, l'ex capo della Danske Bank in Estonia, l'unità al centro di uno scandalo del riciclaggio di denaro da 220 miliardi di dollari, è stato trovato morto dopo essere scomparso da casa sua lunedì. Martedì, la tedesca Deutsche Bank AG ha ricevuto una visita da parte delle forze dell'ordine per il suo ruolo nello scandalo.ABN Amro è sotto inchiesta per non aver segnalato transazioni sospette e per non aver condotto controlli sufficienti sui propri clienti, ha affermato giovedì la procura olandese. La banca ha dichiarato separatamente di essere soggetta a un'indagine ai sensi della legge olandese antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo, senza fornire ulteriori dettagli.
E tutto ciò sta accadendo durante i giorni calanti della regola del CEO Kees van Dijhuizen: ha dichiarato a giugno che si dimetterà alla scadenza del suo contratto nell'aprile 2020. La banca è ancora alla ricerca di un successore.
Un altro problema: secondo Philip Richards, analista bancario della Bloomberg Intelligence, è impossibile anticipare l'entità della trasgressione di ABN Amro e - più pertinentemente - la dimensione di qualsiasi potenziale ammenda. L'unico indizio che abbiamo è che la banca ha preso una clausola di 114 milioni di euro (124,62 milioni di dollari) durante il secondo trimestre. Ciò è avvenuto dopo che la Banca centrale olandese ha chiesto ad ABN Amro di riesaminare tutti i clienti al dettaglio nazionali (il che suggerirebbe che gli anelli di riciclaggio di denaro internazionale e gli oscuri sindacati criminali moldovi non sono al centro dell'attenzione).
Al momento, ABN Amro ha avvertito che potrebbe essere sanzionata dalle autorità olandesi, ma ha affermato che sarebbe impossibile stimare l'entità di un'eventuale ammenda.
Ma c'è un fattore critico che lavora a favore di ABN Amro qui: un conflitto di interessi molto interessante. Se il prezzo delle azioni di ABN Amro crollasse, ciò potrebbe rendere più difficile per lo stato scaricare la sua quota del 56%, cosa che il governo ha promesso, quattro anni fa durante l'IPO 2015 della banca, di fare il più rapidamente possibile.
ABN Amro non è la prima banca olandese ad avere emissioni AML: ING Groep, un rivale più grande di ABN Amro, ha accettato di pagare 775 milioni di euro (900 milioni di dollari) per risolvere il caso l'anno scorso. Da allora, le banche olandesi si sono impegnate a spendere di più per la conformità e ABN Amro ha dichiarato che avrebbe speso altri 220 milioni di euro (240 milioni di dollari) per "rafforzare le proprie procedure nelle operazioni di credito al consumo, carte di credito e prestiti alle piccole imprese", secondo la FT.
Con lo svolgersi dello scandalo, i banchieri senior di ABN dovrebbero probabilmente guardarsi le spalle. I banchieri di ABN Amro hanno subito una serie di suicidi sospetti qualche anno fa a seguito del salvataggio. All'inizio di questa settimana, un dirigente della Danske Bank coinvolto nello scandalo del riciclaggio di denaro della banca è stato trovato morto. Fonte: qui
Il dirigente della Danske Bank, al centro di un enorme scandalo contro il riciclaggio di denaro, trovato morto
Un ex dirigente della Danske Bank al centro di uno scandalo di riciclaggio di denaro da 200 miliardi di euro (220 miliardi di dollari) in Estonia è stato trovato morto nel suo cortile in un apparente suicidio, secondo Eesti Rahvusringhääling (ERR).
Danske Estonia ex-CEO Aivar Rehe's body found, police confirm | News | ERR
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Mercoledì ERR ha riferito che dopo diversi giorni di polizia locale alla ricerca di Aivar Rehe, che è stato responsabile della Danske Bank in Estonia dal 2006 al 2015, è stato trovato morto nella foresta vicino a casa sua alle 21:30 circa martedì, vicino al capitale di Tallinn.
La polizia estone ha iniziato a cercare Rehe lunedì dopo la sua scomparsa, i rapporti indicano che era mentalmente instabile e a rischio di suicidio.
Martedì scorso, la polizia locale ha dichiarato a ERR di essere "una minaccia alla propria vita e al proprio benessere".
Entro mercoledì, ERR ha confermato che tutti i segni indicavano il suicidio, beh, questo è almeno quanto riportato dai media locali.
La filiale estone della Danske Bank è al centro di uno dei più grandi scandali di riciclaggio di denaro, con almeno 200 miliardi di dollari (220 miliardi di dollari) di fondi sospetti provenienti da Russia, Moldavia e Azerbaigian, per almeno un decennio. La quantità di denaro che è stata trasferita era equivalente a 10 volte il PIL dell'Estonia, principalmente proveniente dalla Russia.
Lo scandalo ha portato a un'indagine criminale nella filiale estone della Danske Bank, insieme ai massimi dirigenti delle banche in Europa e negli Stati Uniti. I pubblici ministeri hanno riferito a ERR che Rehe non era un sospetto.
Dieci ex dipendenti, la maggior parte di quelli di livello medio / basso, sono sospettati nelle indagini. I pubblici ministeri hanno già accusato l'ex amministratore delegato e direttore finanziario della banca, Thomas Borgen e Henrik Ramlau-Hansen.
Danske Bank detiene circa il 50% dei risparmi del popolo danese, ha visto almeno il 67% della sua capitalizzazione di mercato spazzata via negli ultimi 19 mesi da quando lo scandalo è emerso nel 2017/2018.
All'inizio di quest'anno, Rehe ha dichiarato in un'intervista che erano stati messi in atto tutti gli strumenti di conformità necessari per scoraggiare il riciclaggio di denaro in banca. Ha detto al pubblico di attendere l'esito dell'indagine sulla banca prima di trarre conclusioni. Ha anche affermato che le leggi antiriciclaggio di allora erano "significativamente diverse" da quelle del 2019.
Fonte: qui
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