L’INCUBO DEI PENDOLARI? E’ LA ROMA-LIDO!

PER IL TERZO ANNO DI FILA È GIUDICATA LA PEGGIORE LINEA D' ITALIA.

CORSE SALTATE, VAGONI SENZA RISCALDAMENTO NÉ ARIA CONDIZIONATA, E QUANDO PIOVE… 

Flavia Amabile per la Stampa

ROMA LIDO

Il vero pendolare della Roma-Lido esce di casa opportunamente equipaggiato: libri, kindle, smartphone con doppia batteria, kit per trucco e tutto quello che può essere utile per passare il tempo. Samantha ad esempio, è seduta sulla banchina della fermata Acilia. Lavora a Roma, in un negozio di abbigliamento. In attesa del treno ha lo smartphone per specchiarsi in una mano e l' eyeliner nell' altra: «Aspetto il treno sempre almeno dieci minuti: invece di truccarmi a casa lo faccio qui».

Il vero pendolare della Roma-Lido sa che ogni mattina si alzerà pronto a correre per arrivare in orario ma sa anche che la linea che - non a caso - si è aggiudicata per il terzo anno di seguito il titolo di peggiore d' Italia, riuscirà comunque a farlo arrivare in ritardo.

«Per salvarci potevamo solo usare l' ironia - racconta Andrea Castano, quarantenne, impiegato, costretto a utilizzare ogni giorno la linea per andare da Casal Bernocchi, dove abita, alla stazione Termini, dove lavora. In teoria servirebbe mezz' ora, in realtà ce ne vogliono tre volte di più.

ROMA-LIDO

In totale sono tre ore di vita sui mezzi pubblici.

Sono nati così il suo blog "Odissea Quotidiana" e il profilo twitter "Il Treno Roma Lido": «Ho provato a leggere ma non ha funzionato. Mi è venuta allora l' idea di raccontare i disagi quotidiani del mio viaggio. In poco tempo si è creata una rete di persone con cui ogni giorno condividiamo i problemi, ci scambiamo informazioni». Il viaggio di ognuno diventa un viaggio collettivo. Cinquantamila persone soltanto sulla Roma-Lido, la metà di quante usavano i 28 chilometri pensati per collegare Roma al mare e ai quartieri della periferia Sud, ma comunque ancora una cifra pari a quella di una media città di provincia. I loro disagi diventano social.

E non ne mancano su una linea dove i treni appartengono a epoche storiche ormai lontane nel tempo. Sono quelli acquistati con i fondi per il Giubileo del Duemila, quando Roma era governata da Rutelli, quattro sindaci e un commissario fa.

Oppure sono i treni della linea metro B riconvertiti. Con tutte le conseguenze dei riadattamenti.

«Saltano le corse, si fermano i treni, l' aria condizionata è un sogno, l' impianto di riscaldamento anche: la normalità della Roma-Lido è questa», racconta Carlo Tortorelli, 22 anni, studente universitario, pendolare e coautore del profilo twitter "Il Treno Roma Lido" .

ROMA-LIDO

Ieri i 28 chilometri peggiori d' Italia sembravano quasi tollerabili con treni a una decina di minuti l' uno dall' altro ma è quella normalità dietro cui si nasconde il disagio diventato ormai parte della vita di tutti.

«Anche quando i treni ci sono vanno molto più lentamente di quanto dovrebbero. La colpa è di cantieri chiusi ma mai smontati o di ponti considerati inagibili dopo il terremoto di un anno fa ma mai riaperti», racconta Andrea Castano. E poi le scale mobili rotte, gli ascensori fuori uso, i tornelli bloccati, le persone che scavalcano senza biglietto, l' acqua che inonda le stazioni quando piove.

Sullo sfondo della linea incombe il progetto del nuovo stadio della Roma. Sarà costruito a Tor di Valle facendo riversare lungo la linea almeno 20mila persone. Servirebbero 28 treni funzionanti contemporaneamente ma con il contributo dei costruttori si arriverà al massimo a 13. Ne mancano più della metà per evitare che la Roma-Lido, invece di decollare come dovrebbe di fronte a un grande progetto, crolli definitivamente.

Fonte: qui

ROMA-LIDO

How Fed Rate Hikes Impact US Debt Slaves

But savers are still getting shafted.

Outstanding “revolving credit” owed by consumers – such as bank-issued and private-label credit cards – jumped 6.1% year-over-year to $977 billion in the third quarter, according to the Fed’s Board of Governors. When the holiday shopping season is over, it will exceed $1 trillion. At the same time, the Fed has set out to make this type of debt a lot more expensive.

The Fed’s four hikes of its target range for the federal funds rate in this cycle cost consumers with credit card balances an additional $6 billion in interest in 2017, according to WalletHub. The Fed’s widely expected quarter-percentage-point hike on December 13 will cost consumers with credit card balances an additional $1.5 billion in 2018. This would bring the incremental costs of five rates hikes so far to $7.5 billion next year.

Short-term yields have shot up since the rate-hike cycle started. For example, the three-month US Treasury yield rose from near 0% in October 2015 to 1.33% today. Credit card rates move with short-term rates.

Mortgage rates move in near-parallel with the 10-year Treasury yield, which, at 2.39%, has declined from about 2.6% a year ago. Hence, 30-year fixed-rate mortgages are still quoted with rates below 4%, and for now, homebuyers have been spared the impact of the rate hikes.

Auto loans, in line with mid-range Treasury yields, have wavered a lot and moved up only a little. The average APR on a 48-month new-car loan rose only 40 basis points over the past two years to 4.4% in August 2017, according to WalletHub, citing the most recent data available. Note that the offers of “0% financing” are usually in lieu of rebates or other incentives and are therefore rarely free.

The chart below shows the increase in the Fed’s target for the federal funds rate, from 0-0.25% to 1-1.25% (not including a hike on December 13), so an increase of 100-basis points. Credit card rates have increased in lockstep by 101 basis points. But bank deposits rates have lagged woefully behind, on the logic that credit-card borrowers and savers, both, are going to get shafted:

So how do these rate hikes translate for households with credit card balances?

Revolving credit outstanding of $1 trillion, spread over 117.72 million households, would amount to $8,300 per household. But many households do not carry interest-bearing credit card debt; they pay their cards off in full every month. Finance charges are concentrated on households that use this form of debt to finance their spending and that cannot pay off their balances every month. Many of these households are already strung out and are among the least able to afford higher interest payments.

Consumer credit bureau TransUnion shed some light on this in its Q3 2017 Industry Insights Report, according to which 195.9 million consumers had a revolving credit balance at the end of Q3, with total account balances of $1.35 trillion. This equals $6,892 per person with revolving credit balances. If there are two people with balances in a household, this would amount to nearly $14,000 of this high-cost debt. If the average interest rate on this debt is 20%, credit-cart interest payments alone add $233 a month to their household expenditures.

What is next for these folks?

For now, the Fed has penciled in, and economists expect, three hikes next year. But recent developments – particularly the expected tax cuts and what the Fed calls “elevated asset prices” – suggest that the Fed might “surprise” the markets with its hawkishness in 2018.

The Fed is currently pegging the “neutral” rate – the rate at which the federal funds rate is neither stimulating nor slowing the economy – at somewhere near 2.5% to 2.75%, so about five or six more rates hikes from today’s target range.

Interest rates on credit cards would follow in lockstep. These rate hikes to “neutral” would extract another $8 billion or so a year, on top of the additional $7.5 billion from the prior rate hikes.

But that’s not all. Credit card balances continue to rise as our brave consumers are trying to prop up US consumer spending and thus the global economy by borrowing more and more. Thus, rising credit card balances combined with rising interest rates on those balances conspire to produce sharply higher interest costs.

Since consumers with high-interest credit-card balances already don’t have enough money to pay off their costly debt, these additional interest payments will further curtail their efforts at making principal payments and thus inflate their credit card balances further.

For many consumers whose credit is already challenged, this scheme eventually ends in default. Credit card delinquencies have started to tick up, from 2.16% in Q1 2016 to 2.53% in Q3. While still soothingly low overall, the damage is always concentrated in the subprime segment – and on lenders that specialize in subprime lending. And there, delinquency rates are jumping. Yet these are still the best of times, with the lowest unemployment rate since the year 2000.

This parallels the delinquencies in auto loans. The 90+ day delinquency rate for loans originated by auto finance companies has hit 9.7% in Q3 2017, the highest since Q1 of 2010, when it was on the way down from the Financial Crisis. Delinquencies first hit that rate on the way up in Q3 2008, during the Lehman moment. But now, there is no Financial Crisis. These are the boom times. Read…  Auto-Loan Subprime Blows Up Lehman-Moment-Like.

Fonte: qui

PER CHI LAVORAVANO GLI OCCHIONERO? - OLTRE TRE MILIONI E MEZZO DI MAIL CARPITE E SEIMILA PERSONE SPIATE DAL 2004

QUESTI I NUMERI DELLA NUOVA INCHIESTA A CARICO DEI FRATELLI GIULIO E FRANCESCA MARIA OCCHIONERO, GIÀ A PROCESSO CON L'ACCUSA DI AVER AVVIATO UN'ATTIVITÀ DI CYBER SPIONAGGIO SU LARGA SCALA 

Da www.ilmessaggero.it

Oltre tre milioni e mezzo di mail carpite e seimila persone spiate dal 2004. Questi i numeri della nuova inchiesta a carico dei fratelli Giulio e Francesca Maria Occhionero, già a processo con l'accusa di aver avviato un'attività di cyber spionaggio su larga scala, ai quali adesso la Procura contesta anche l'accusa di spionaggio politico.

I numeri dell'attività svolta dai due fratelli romani, sono stati resi noti oggi dal pm Eugenio Albamonte, nel corso dell'udienza del processo. I dati sono emersi dal lavoro svolto dagli specialisti Cnaipic che, grazie anche alla collaborazione dell'Fbi, sono riusciti a «sbloccare» i server americani dei due indagati e a ricostruire la rete creata su almeno 9 pc riconducibili agli Occhionero.

Fonte: qui

GIULIO OCCHIONEROFRANCESCA OCCHIONERO

UNA 30ENNE DI ASTI LEGATA COL CAVO TELEFONICO E STUPRATA: SI SALVA GRAZIE AI MESSAGGI WHATSAPP MANDATI A UN’AMICA

ARRESTATI DUE TUNISINI FREQUENTATI PROBABILMENTE DALLA VITTIMA IN PASSATO

CON LORO E’ INDAGATO ANCHE UN TERZO UOMO

Floriana Rullo per corriere.it

STUPRO

«Mi hanno rapita, aiutatemi» poche parole mandate ad un’amica con Whastapp. Messaggio che ha fatto partire subito le ricerche della giovane, una 30enne astigiana con un passato da tossicodipendente.

La donna ha vissuto le 24 ore più terribili della sua vita. Legata ad una brandina con il cavo di un telefono, in uno scantinato, picchiata e violentata giorno e notte da due tunisini.

WHATSAPP

È stata liberata dalla polizia, ad Asti, dopo che il padre venerdì ne aveva denunciato la scomparsa. Le accuse I due uomini sono accusati di sequestro di persona, violenza sessuale e lesioni. Si tratta di due pregiudicati originari della Tunisia, con precedenti per spaccio di droga. Probabilmente la vittima li aveva frequentati in passato. Con loro è indagato anche un terzo uomo.

Fonte: qui

FACEBOOK PAGHERA' IN ITALIA LE TASSE SULLA PUBBLICITA' INCASSATA NEL NOSTRO PAESE

I RICAVI NON SARANNO PIU' CONTABILIZZATI DALLA SEDE DI DUBLINO (A FISCALITA' AGEVOLATA) 

LA DECISIONE TITILLA I GOVERNI MA IL QUARTIER GENERALE INTERNAZIONALE RESTA IN IRLANDA 

Da www.ansa.it

Facebook passa ad una "struttura di vendita locale" nei Paesi in cui è presente un ufficio che fornisce supporto alle vendite nei confronti degli inserzionisti locali. I ricavi pubblicitari realizzati col supporto dei team locali non saranno più contabilizzati dalla sede internazionale a Dublino, ma dalla società presente in quel paese. Lo si legge in un post pubblicato nella sua newsroom. Il cambio di struttura comporterà quindi che i ricavi contabilizzati in Italia saranno soggetti alla fiscalità italiana.

FACEBOOK 

"Riteniamo che il passaggio a una struttura di vendita locale fornirà maggiore trasparenza ai Governi e ai policy maker di tutto il mondo che hanno chiesto una maggiore visibilità sui ricavi associati alle vendite che vengono supportate localmente nei rispettivi paesi", scrive Dave Wehner, Chief financial officer di Facebook, in merito alla decisione del gruppo di Menlo Park.

FACEBOOK 

I ricavi provenienti da inserzionisti che sono supportati dai team locali saranno quindi contabilizzati localmente in quel paese. Di conseguenza, ma Facebook non lo esplicita nel Post, verranno pagate localmente le tasse relative a quei ricavi.

Facebook, ha aggiunto il Cfo, conta di realizzare il cambiamento nel corso del 2018, con l'obiettivo di completarlo in tutti gli uffici (sono circa 30 in tutto il mondo, ndr) entro la prima metà del 2019. Il cambiamento globale quindi riguarderà anche l'Italia, dove, a quanto si apprende, inizierà già nella prima metà dell'anno prossimo.

STATISTICHE

Il nuovo corso richiederà anche un'analisi delle leggi locali di ogni paese interessato. "Ogni paese è unico e vogliamo essere sicuri di realizzare questo cambiamento in modo corretto - ha spiegato Wehner -. Si tratta di un grande impegno, che richiederà risorse significative per poter essere attuato in tutto il mondo. Introdurremo, il più rapidamente possibile, nuovi sistemi e modalità di fatturazione per garantire una transizione agevole alla nostra nuova struttura".

Facebook ha fatto un cambiamento simile anche nel Regno Unito e in Australia, dove ora contabilizza localmente i ricavi realizzati con il supporto dei team locali. Il quartier generale di Menlo Park (California) continuerà ad essere la sede centrale di Facebook negli Stati Uniti, e gli uffici a Dublino (Irlanda) continueranno ad essere l'headquarter internazionale.

Fonte: qui